南方日报、南方+专访我校副校长易行健:实现金融强省目标,需提升金融高端要素集聚能力

金融业已经发展成为广东国民经济的核心支柱产业之一。在近十年里,广东持续深化金融改革创新,提升金融服务实体经济质效,坚守金融安全底线,推动广东金融强省建设不断迈上新台阶。

广东金融在支持制造业与科技创新方面有哪些创新举措?防范化解重大金融风险,广东有哪些成功的经验和做法值得重视与推广?广东金融应如何进一步深化改革开放实现更大作为?针对广东金融发展的热点问题,广东金融学院副校长、广东外语外贸大学金融学院博士生导师易行健教授接受了南方日报、南方+记者专访。

金融服务实体经济走在全国前列

南方日报、南方+:过去十年,广东金融在服务国家战略实施和地方经济发展方面,都有哪些突出的成就?

易行健:广东金融服务实体经济走在全国前列。

在发展绿色金融、支持“3060”目标方面,广东支持部分地市或区域率先开展企业碳账户试点;有效利用煤炭清洁高效利用专项再贷款和碳减排等政策性支持工具;将企业碳排放信息、环境信用评价等环境绩效纳入授信审批管理流程,加大对绿色低碳产业的支持,建立控碳减排的约束激励等。

广东有效强化金融服务,支持乡村振兴战略。

第一,制定涉农贷款风险补偿金机制、完善农业信贷担保体系、建立健全农村产权抵押担保配套制度、完善农村产权抵质押登记机制,推动农村产权抵押融资纳入涉农贷款风险补偿机制支持范围,强化涉农信贷风险市场化分担和补偿机制;

其次,争取政策性银行强化对现代农业产业园与农业产业化龙头企业、农民专业合作社等经营主体的信贷支持。鼓励政策性银行分支机构积极争取总行政策支持,给予普惠型涉农贷款内部资金转移定价优惠;

第三,引导农村商业银行灵活创新支持当地优势特色产业发展的信贷产品和服务;

最后,创新特色农业保险品种,完善“保险+期货”模式,降低生猪等大宗农产品价格波动风险。

支持制造业与科技创新均有突破

南方日报、南方+:在支持经济的重点领域和薄弱环节方面,广东金融业有哪些突破创新?

易行健:在金融支持制造业方面,广东围绕十大战略性支柱产业集群和十大战略性新兴产业集群,实施“产业共成长计划”。鼓励金融机构组建专业服务团队,创新开发匹配企业特征与成长阶段的融资产品,为企业合理运用金融工具、优化融资结构提供服务。探索“伙伴保险”机制,鼓励保险公司根据产业特点开发“套餐制”产品,综合满足产业集群内企业增信、财产、雇主责任、生产安全等一揽子保障需求;其次,在优化供应链金融模式保障产业链稳定方面,广东鼓励金融机构与广东省供应链金融试点平台对接合作,为供应链上下游企业提供融资服务;第三,完善支持制造业高质量发展的多元融资体系。开展上市培育活动,支持符合条件的优质、成熟制造业企业上市融资。搭建企业发债融资项目储备和推荐机制,组织金融机构专项对接,支持符合条件的企业发行公司信用类债券。

在金融支持科技创新方面广东打造匹配“基础研究+技术攻关+成果产业化+科技金融+人才支撑”全过程创新生态链的金融服务模式。试点开展科技成果转化贷款风险补偿,促进科技成果产业化;其次,深入推进投贷联动。鼓励金融机构充分利用科技创新再贷款政策工具,扩大科技信贷投放。优化科技企业授信考核机制,落实尽职免责制度,执行差异化不良容忍度标准。探索“贷款+外部直投”等业务新模式;第三,强化多层次资本市场服务科创企业功能。推动广东股权交易中心加快建设“科技创新专板”“专精特新板”,开展区块链创新运用试点,加强和全国性证券市场板块间的合作衔接;第四,强化科技保险的保险保障作用。鼓励成立广东科技保险共保体,为企业关键核心技术攻关提供全方位保险保障。鼓励保险机构发展科技保险、专利保险,持续深化首台(套)重大技术装备保险和新材料首批次应用保险补偿机制试点。

持之以恒防范化解重大金融风险

南方日报、南方+:过去十年,广东金融业守住了不发生系统性金融风险的底线。请问广东在防范化解重大金融风险方面,取得了哪些重要成果?其中哪些成功的经验和做法值得重视和推广?

易行健:过去十年,广东守住金融安全底线,持之以恒防范化解重大金融风险。2017年,广东率先搭建了全国首个地方金融风险监测防控中心,平台可识别非法集资、非法证券、非法期货等风险情况的形成路径并实现提前预警,开创了地方金融风险防控的新模式。2021年,广东实现了多个金融债务风险的化解,不良贷款率、上市公司风险、P2P存量风险持续压降。

有如下经验和做法值得重视和推广:

首先,建设运营广东省地方金融风险监测防控中心,防控中心利用人工智能、大数据、云计算、区块链等金融监管科技,扎实推进地方金融监测防控系统“金鹰系统”建设。

其次,合力推进全省农村信用合作社改制,通过市场化方式开张改制帮扶,构建“注资、注制、注智”的稳健发展机制,通过多种方式进行合并重组。

最后,P2P网点平台的稳妥退出以及精准收网一批重点头部平台。

未来广东还需要继续加强金融风险预警防控机制和能力建设。

逐步推动制度规则方面的对接

南方日报、南方+:粤港澳三地金融互联互通任重而道远,广东应如何加快推进三地金融互联互通?

易行健:首先,除开平台数据对接、支付系统对接、征信系统等方面的对接,以及深港通、理财通和探索“保险通”“新股通”“碳市通”等金融市场互联互通改革创新以外,更重要的是需要逐步推动制度规则方面的对接。

其次,伴随着粤港澳大湾区建设的深入推进,需要迈出更大、更快的步伐来探索构建与国际接轨的金融规则体系,实现金融市场融合,率先构建具有中国特色符合国际惯例的金融运行规则和制度体系。

最后,为了对接香港人民币离岸市场,进一步解决离岸在岸市场的互联互通问题,可以考虑研究探讨参照美国开设的IBFs(国际银行便利)在前海、南沙与横琴进行离岸账户的试点开设工作。

提升金融高端要素集聚能力

南方日报、南方+:未来广东如何实现从金融大省向金融强省的跨越?广东金融业应该如何进一步深化改革开放实现更大作为?

易行健:广东要实现从金融大省向强省的跨越,需要继续加大金融业的改革开放、加大对国际金融枢纽建设的支持力度、提升金融高端要素集聚能力。

广东金融业进一步的改革开放主要体现在以下几个方面:

推进金融业开放,完善金融业组织体系。需要从服务实体经济尤其是促进高新技术产业发展角度和满足人民美好生活需求出发,大力推进科技金融与财富管理行业的发展,大力推动数字金融发展以提升金融资源配置效率;

丰富金融产品体系创新,助推经济高质量发展。坚持金融创新服务实体经济和科技创新,在守住不发生金融系统性风险底线的原则下,保护金融生态圈的复杂性和多样性,鼓励金融产品创新的多样化发展。可以考虑在金融科技、科技金融、创业金融、航运金融、金融租赁、跨境金融、金融风险管理、金融跨境监管等领域鼓励有序创新;创新绿色金融产品体系以助力经济可持续发展,这方面需要鼓励金融机构研发差异化的金融产品,引导和支持符合条件的金融机构和企业在境内外发行气候债券、可持续发展挂钩债、转型债券等绿色债券和绿色债券融资工具;

积极推进人民币国际化。扩大FT账户适用主体范围,深化FT账户功能;继续提高人民币跨境结算等服务的便利化水平,积极推进跨境领域适用人民币计价结算,支持港澳人民币清算行参与内地银行间拆借市场;探索发展数字人民币跨境支付,推动数字人民币在跨境电商、跨境旅游等领域的应用;

积极推进粤港澳金融市场互联互通,加快建设国际金融枢纽。进一步推进粤港澳金融市场深度对接,打通在岸、离岸两个金融市场,促进多层次资本市场健康发展,稳步推进粤港澳金融市场的互联互通;逐步推动制度规则方面的对接。伴随着粤港澳大湾区建设的深入推进,需要迈出更大、更快的步伐来探索构建与国际接轨的金融规则体系,实现金融市场融合,率先构建具有中国特色符合国际惯例的金融运行规则和制度体系;明确粤港澳大湾区各中心城市金融发展与金融开放中的定位,将粤港澳大湾区建设成为优势互补、合作竞争、协调发展的网络型国际金融枢纽。

【来源:南方日报、南方+ 2022年10月13日】

[供稿:]  [编辑:白秋敏]

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[最后更新:2022-10-14 10:21]

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